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這裡記錄了兩岸保理業務發展的點點滴滴

 
 
 

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一個台灣人 故鄉卻是大連, 小時候常聽父親說 大連有多美! 1988年 我20歲 父親65歲 終於回到他離開40年的故鄉, 兄弟姐妹都老啦 父母親也都不在了... 父親大哭一場說 原來最美的是記憶!

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12月份演講預告-- 簡大師出馬!  

2013-11-17 11:41:26|  分类: 保理 |  标签: |举报 |字号 订阅

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上個月的演講之旅結束後,想不到還有很多「意猶未盡」的學員寫信給博主,詢問下一次演講的時間以及內容。首先先謝謝大家都不嫌棄博主的「台灣苟乙」,還願意一聽再聽!但是演講實在是一件很辛苦的工作,短短兩天的內容,前期準備就要耗掉博主很多時間;連講數場之後,回到台灣經常發現嗓子都講啞了,得趕緊去抓幾幅中藥回來調養!熬中藥講究用細火把三碗水煎成一碗... 當然是又苦又難喝!

 

一年來辦了三次的保理講座,第一次講的是「基礎觀念」,第二次是「風險管理」,到今年下半年的第三次談的則是「落地實施方案」!事實上保理這項業務要做的好,光憑保理這一項知識還是不夠的!懂得保理的目的是為了讓業務發展不要走向誤區,避免剛起步就走錯方向。

 

若保理商只知道保理是甚麼,但是缺乏對國際貿易、支付工具、保險以及其他貿易融資產品的了解,就像擂台上的拳擊手只會出直拳,可是不會左右勾拳與跳躍趨避,雖然出拳又重又有力,但除非對手是個木頭人,否則很難贏得勝利!大陸很多保理商,尤其是保理公司,大多數都沒有金融相關經驗,也不具備貿易的經驗,創辦人頂多只能稱為「做過買賣」的人... 這種保理公司博主見過很多,在網上找找資料、聽聽演講,就自以為懂了貿易融資,就敢開門做生意(其實就是敢放貸!)。大躍進年代的口號「人有多大膽,地有多大的產」似乎成了這些人的寫照!至於能不能種出「1380斤大的冬瓜」?或是「一畝地種出十萬斤的稻米」?恐怕只有自己心裡才有數。

 

金融不是這麼做的!當然,保理也不是這麼玩的!

 

要把保理業務做好,還需要從「金融財務工程」角度出發才行。甚麼是金融財務工程?就是「靈活運用金融環境與金融工具,規劃對企業最有利的理財融資策略以及資金操作技巧」!要了解金融財務工程,就必須搞懂、也要搞通貿易融資產品項下的各式各樣支付條件、貿易條件、物流、保險、單證...等等,這樣才能規劃完整的貿易融資體系,同時也能更清楚的掌握每一項風險的環節。

 

聽過博主演講的朋友應該都對簡永光老師不陌生,博主演講的時候舉了很多相當經典的貿易融資、保理業務的案例都是出自簡大師的手筆。簡老師今年70歲了,還願意親自到大陸來演講,指導後輩、分享經驗,實屬難得。博主茲將簡老師本次的演講內容恭錄於下,時間是12月7日在北京、14日在上海。

 

一、未來國際貿易融資型態的演變趨勢

         1. 各種國際貿易型態與國際貿易發展趨勢

        2. 國際慣例與條規

         3. 國際/國內各項管制與規範

         4. 國際之間的合作與優惠協定

         5. 廠商在跨國產銷鏈中之聯盟

         6. 廠商對交易付款條件之選擇趨勢

 

二、貿易融資的分類與其組成要件

         1. 何謂借貸型融資與交易型融資

         2. Trade service與trade finance的不同

         3. 各種貿易單證的意義

              3.1 貿易單證的功能與法律地位

              3.2 貨運與運送單證(各種運輸方式與相關之運送單證、海運提單與海運貨單、物流各方的權利與義務、擔保提貨、提單背書)

              3.3 貨運保險(海上貨運保險條款、其他貨運保險、貨運保險各方之權利與義務)

         4. 使用票據作為支付工具的說明

              4.1 票據之功能與法律地位

              4.2 何謂外匯支票?

              4.3 票據交換與轉讓

              4.4 本票、保證與商業本票(C/P)的正確使用方式

              4.5 匯票、承兌與銀行承兌匯票(B/A)的正確使用方式

              4.6 質押、讓購與貼現的異同

 

三、跟單信用證與國際保函

         1. 跟單信用證糾紛處理方式

         2. 跟單信用證在三角貿易的運用

         3. 擔保信用證與國際保函

 

四.   外匯授信風險權數與擔保條件

五.   輸出保險、國際保理與福費廷

六. 如何藉由通匯行(Correspondent banking)建立業務合作關係

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