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日志

 
 
关于我

一個台灣人 故鄉卻是大連, 小時候常聽父親說 大連有多美! 1988年 我20歲 父親65歲 終於回到他離開40年的故鄉, 兄弟姐妹都老啦 父母親也都不在了... 父親大哭一場說 原來最美的是記憶!

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2017年全年度應收帳款課程內容  

2017-02-03 00:42:29|  分类: 保理 |  标签: |举报 |字号 订阅

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各有关单位:
为了帮助各家银行、商业保理公司及从事内外贸企业能更好的了解快速发展的保理业务,增强保理从业人员的业务推广技巧,预防和控制保理业务风险,特别邀请台湾资深专家共五位,以保理业务为核心,围绕授信、市场、法律(包含国际规则)、内外销贸易、风险等,再搭配其他如信用证、保函、票据、福费亭等金融业务为主轴开班讲授相关知识、实务操作以及大量实际案例。全套课程分20次,适合银行、保理公司、进出口贸易公司等人员听讲。详情如下:

一、主办单位
苏州乾坤合德商业保理有限公司
北京金联信国际管理咨询有限公司

二、授课老师简介

【简永光】

曾任职日商第一劝业银行科长、美商大通银行经理、美商波士顿银行经理、台湾华信银行国外部经理、英商标准渣打银行副总裁、纽约银行副总裁、诚泰银行执行董事、欧洲复兴开发银行资深顾问。

著作有『国贸财务工程』(1995年台湾外贸协会发行)、『中国大陆银行业监理及相关法规』(2006年台湾金融研训院发行)、『逆风达阵-产业活用金融反败为胜的故事』(2011年台湾金融研训院发行)等数十本着作。

【叶清宗】

曾任职台湾彰化银行国际金融业务处处长、阳信银行总经理。

著作有『信用证实例解析』(台湾金融研训院发行)、『进出口贸易疑难Q&A』(台湾外贸协会发行)、进出口贸易与押汇实务疑难问题解析(共四册,台湾金融研训院发行)、『贸易融资风险管理暨案例解析』(台湾金融研训院发行)、『记账交易与财务规划』(2016年台湾金融研训院发行)等十余本着作。

【纪佩光】

曾任职台湾统一租赁股份有限公司经理、台湾台新银行企业金融部经理、台湾复华银行贸易金融部经理、台湾新光银行协理、苏州新光租赁公司总经理。

【陈冠志】

曾任职中租迪和保理部门资深副理、中国信托商业银行协理、台北富邦银行商品发展部资深协理、富邦香港银行第一副总裁。

著作有『应收帐款承购实务解析』。

【丛树人】

首位创办保理与供应链咨询业务与系统的专业人士,是台湾地区与内地各银行开办保理业务与供应链金融的重要推手与顾问,曾为两岸40多家银行提供开办保理与供应链金融业务的咨询服务。 

著作有『两岸发展Factoring业务的始末与现状』(2016年金融研训院出版)。


三、課程內容
★ 表示该课程适合初级程度之学员
★★ 表示该课程适合中级程度之学员
★★★ 表示该课程适合高级程度之学员 

一、保理实务与解析 ★/★★/★★★  陳冠志
  1. 保理业务观念厘清与业务分类
  2. 重新认识交易型融资业务
  3. 确认符合法律以及产品架构要求
  4. 保理产品风险分析
  5. 交易流程查核报告
  6. 卖方征信报告
  7. 买方信用评估报告
  8. 商业纠纷的预防与处理

二、保理业务之市场营销 ★/★★/★★★ 簡永光
  1. 保理的承做范围 vs. 授信
2. 交易服务 vs. 交易融资 vs. 保理
3. 授信条件与担保品的初步认识
4. 以双保理的观点审视业务
5. 从卖方开展保理业务
6. 从买方衍生保理业务
7. 国际间之保理同业组织
8. 保理商之结盟
9. 金融同业间之授信

三、保理业务风险管理 ★★/★★★ 陳冠志
1. 前、中、后台矩阵式风险管理做法
2. 如何做交易查核
3. 卖方风险管理
4. 买方风险管理
5. 交易风险管理

四、保理业务基础与实务 ★ 紀佩光
1. 保理业务的基本内涵
2. 额度的定义─融资额度与保证额度
3. 保理架构下的业务型态:A应收帐款保险、B传统保理、C、应收帐款托收D应收帐款融资
4. 保理业务的业务特性:A自偿性、B短期性、C特定性、D完整性、E实体性、F排他性、G灵活性、H顺序性、I适法性

5. 保理业务的市场状况
6. 保理业务的市场切入
7. 保理业务的市场架构与整合
8. 保理业务的交易流程(单保理)与注意事项
9. 保理案件的内部运作A案件接洽、B卖方数据征提、C买卖方征信、D内部申请、E额度核定、F对保实务、G通知、H发票之转让、I、J预支价金拨款、K拨贷后追踪、L买方还款、M商业纠分、N异常案件处理
10. 额度要如何拿捏
11. 保理业务的计价基础与报价方式介绍
12. 保理业务的风险型态、风险辨识与风险控管
13. 出事案件的前车之鉴与实例
14. 双保理结构与流程,FCI.国际组织介绍
15. 案例与讨论

五、国际保理-国际贸易与保理(一) ★/★★/★★★ 葉清宗
1. 认识国际贸易(外在)经营环境风险
2. 各种付款方式之风险分析与规避
3. 出口记账交易(O/A)风险成本与困扰
4. 大陆地区国际保理业务之探讨
5. 海峡两岸国际应收帐款合作模式建言

六、客户经理应具备之国际贸易融资基本知识 ★/★★/★★★ 簡永光
1. 国际贸易型态转变与放帐交易之形成
2. 国际贸易流程
3. 贸易前之准备
4. 出进口货品管理之认识
5. 贸易契约与贸易条件
6. 贸易金流两大主轴
7. 各种付款条件之认识
8. 国际贸易风险之认识与规避

七、商业保理公司产品与风险管理体系的构建 ★/★★ 叢樹人
1. 如何构建完整的保理业务风控体系?
2. 法律风险的防范措施
3. 应收帐款融资风险的掌控
4. 保证风险的掌控
5. 基础交易与保理业务的关联
6. 保理各式产品的厘清
7. 风险如何转嫁?
8. 组织架构与岗位如何有效设置?
9. 作业管理的方式
10. 交易文件的征提
11. 同业合作的方式与做法
12. 流动性的掌握
13. 保理业务开办与执行

八、国际保理-国贸单证的认识(二) ★/★★/★★★ 葉清宗
本课程教导学员认识求偿单据,诸如汇票、商业发票、提单、保险单、包装单、产地证明书、检验证明等文件。
1. 汇票:汇票意义之解说及制作
2. 商业发票:商业发票意义格式及制作方式解说
3. 提单及其他运送单据:
3.1 提单之意义与功能
3.2 海运提单
3.3 空运提单
4. 保险单:保险单之意义及内容之介绍
5. 其他押汇单据之制作要领及注意事项
5.1 包装单
5.2 产地证明书
5.3 检验证明书等单据相关之法规

九、打造具有竞争力保理公司的八种方式 ★/★★/★★★ 叢樹人
1. 目标市场:
1.1 从买方衍生 v.s. 从卖方衍生 v.s 从中卫体系衍生
1.2 合作 v.s. 竞争
1.3 服务对象 v.s. 融资对象
1.4 保理公司之区域优势 v.s 市场优势
2. 人员养成:
2.1 人员的网罗、训练与培养
2.2 各职能人员应具备之各项专业
3. 组织架构:
3.1 前台 v.s. 中台 v.s. 后台
3.2 分工合作 v.s. 彼此制衡
4. 银行往来:
4.1 银行的选择: 境内银行v.s. 境外银行
4.2 申请授信: 应具备之条件 v.s. 保理公司反担保之措施
4.3 保理公司反担保措施: 主体、各类担保品与加计风险权数后之计提方式
5. 产品设计:
5.1 保理、保证、保险之综合应用
5.2 双边型业务 v.s. 多边型业务(e.g 间接贸易、三角贸易)
5.3 保理: 国内保理 v.s. 国际保理
5.4 保证: 信用证 v.s. 保函 v.s. 票据
6. 风险管理:
6.1 对象: 卖方/买方/合作保理商
6.2 法律: 债权保护
6.3 融资: 借款人征信调查
6.4 保证: 应收帐款债务人征信调查
6.5 作业: 各项日常作业 v.s. 各类弊端防治
6.6 转嫁: 买方保理商 v.s. 信用保险机构
6.7 文件: 各类债权文件判别与征提、保管
6.8 同业: 同业授信的方法
7. 稽核防弊:
7.1 事前稽核要点
7.2 事后稽核要点
8. 财务会计:
8.1 资金流动性的掌控
8.2 各类会计科目记账方式

十、保理业务实务、风险与法规 ★ 紀佩光
1. 保理业务的基本架构
1.1 交易流程
1.2 案件的内部运作方式
1.3 额度订定方式
1.4 计价基础与报价方式
2. 保理业务的业务型态
2.1 保理客源开发
2.2 保理业务人员的养成
2.3 保理业务人员的管理
2.3.1 征信作业与查核
2.3.2 签约手续之办理
2.3.3 债权文件之征提
2.3.4 追踪对帐与逾期催收
3. 保理业务的风险管理
3.1 保理业务的风险型态
3.2 保理业务的风险辨识
3.3 违约案件的前车之鉴
3.4 风险管理之手段与方式
3.4.1 有效债权文件之辨识
3.4.2 客户财务报表之判断
3.4.3 使用中心厂ERP系统
3.4.4 保理业务的参与承购
3.4.5 如何投保保险?
3.4.6 内部控制与内部稽核

十一、国际保理实务解析 ★/★★ 陳冠志
1. two-factors业务之观念与流程
2. 国际保理的市场空间
3. 如何用量化科学方式挑选适合的境外保理商合作?
4. 国际保理操作的重点与方式
5. 国际保理业务的风险管理要点

十二、国际贸易金融实务(一) ★/★★/★★★ 簡永光
1. 贸易单证
2. 票据
3. 货运与运送单证
4. 货运保险
5. 价格与付款条件

十三、国际贸易金融实务(二) ★/★★/★★★ 簡永光
1. 担保信用证之开发
1.1 担保信用证之认识
1.2 担保信用证与国际保函之区别
1.3 UCP与ISP之主要区别点
1.4 交易性担保函之运用
1.5 履约性担保函之运用
1.6 融资性担保函之运用
2. 跟单信用证在三角贸易之应用
2.1 信用证转让
2.2 押汇款项让与
3. 保理与福费亭之区别与应用
4. 汇率风险管理
4.1 跨国交易币别之选择
4.2 即期汇率与远期汇率
4.3 曝险率与忍受力之综合分析
4.4 以业务手法管理汇率风险
4.5 调整财务结构管理汇率风险
4.6 利用金融工具管理汇率风险

十四、保理业务实务、风险与法规 ★ 紀佩光
1. 保理业务的基本架构
1.1 交易流程
1.2 案件的内部运作方式
1.3 额度订定方式
1.4 计价基础与报价方式
2. 保理业务的业务型态
2.1 保理客源开发
2.2 保理业务人员的养成
2.3 保理业务人员的管理
2.3.1 征信作业与查核
2.3.2 签约手续之办理
2.3.3 债权文件之征提
2.3.4 追踪对帐与逾期催收
3. 保理业务的风险管理
3.1 保理业务的风险型态
3.2 保理业务的风险辨识
3.3 违约案件的前车之鉴
3.4 风险管理之手段与方式
3.4.1 有效债权文件之辨识
3.4.2 客户财务报表之判断
3.4.3 使用中心厂ERP系统
3.4.4 保理业务的参与承购
3.4.5 如何投保保险?
3.4.6 内部控制与内部稽核

十五、国际保理-国际贸易纠纷之防止与贸易合同订定(三) ★/★★/★★★ 葉清宗
贸易纠纷系贸易双方交易过程中,因内、外在经营风险变化、合同订定不够周严、在正常情况下双方或其中一方应注意而未注意。例如卖方于交付货物质量瑕疵、数量不符、延迟交货或买方拒绝提领货物拖延付款甚至不付款!或其他交易当事人违约,例如运送人承运货物运送途中遗失、毁损或被扣押、出险时保险人对除外不赔认定、国外法律习惯不同、认知上之差异而发生纠纷。
为避免贸易纠纷,预防重于治疗,本课程以实际案例提示你如何防止贸易纠纷。
1. 何谓国际贸易纠纷?
2. 国际贸易纠纷发生原因
3. 国际贸易合同基本条款认识与搭配
4. 国际贸易纠纷之预防:事前如何防范?
5. 案例介绍

十六、如何将保理业务延伸为供应链的一环 ★/★★/★★★ 叢樹人
1. 台湾保理业务暨供应链金融(C计划)发展的成功经验
1.1 台湾银行的发展过程,成功经验和教训
1.2 国内目前保理业务发展情况,未来发展趋势和市场动态
1.3 商务部支持保理商发展及对银行的影响
1.4 商业银行保理业务与国内保理商的合作问题
2. 如何正确理解保理业务的核心价值及拓展保理业务
2.1 保理业务的核心价值
2.2 如何拓展保理业务,增加收益?
3. 保理业务的操作要点实战案例分析
4. 保理业务的管理办法及操作流程
4.1 国内保理业务管理办法存在的问题,应规避的风险
4.2 正确的管理办法及操作流程制定
5. 如何建立正确的保理协议文本,避免协议漏洞
5.1 保理协议不等于贷款协议
5.2 保理协议文本导致的银行败诉案例分析
6. 从保理业务发展到供应链金融
6.1 授信技巧的改变—>二维授信 vs. 三维授信
6.2 供应链"以保证取代融资"之做法
6.3 "动态融资"与"借新还旧"在实务上的做法与瓶颈
6.4 ”1+N”业务如何说服核心厂配合?
6.5 ”N+1”业务如何对下游中小型经销商授信?

十七、保理实务与解析 ★/★★/★★★ 陳冠志
1. 保理业务观念厘清与业务分类
2. 重新认识交易型融资业务
3. 确认符合法律以及产品架构要求
4. 保理产品风险分析
5. 交易流程查核报告
6. 卖方征信报告
7. 买方信用评估报告
8. 商业纠纷的预防与处理

十八、国际保理-三角贸易(四) ★/★★/★★★ 葉清宗
早期大陆(1990年以前)以「直接贸易」为主-大陆接单、在大陆加工、制造、生产、交运、直接卖到国外。后因劳动成本增加、土地价格飞涨、环保意识抬头、能源短缺、导致劳动密集工业,使用土地面积大之污染工业,耗能源之工业在大陆不能生存,「附加价值」较低之产业,诸如纺织、鞋类、杂货、五金、运动器材、化工业等纷纷外移,在此情形下,贸易商接到国外开来之合约或L/C,改向生产成本较低或有关税优惠税率低之第三国采购(东协十国),产品不再运回国内,再由第三国直接运到进口国,亦就是「三角贸易」。
随着传统产业外移及东协十国兴起,三角贸易成为贸易主流,它对经济之提升及GDP贡献越来越重要,业者必然重视三角贸易之业务,才有利可图。贸易商如何做好风险之规避及顺利操作三角贸易,是当今业者最重要之课题。
1. 贸易型态之介绍
1.1 直接贸易
1.2 三角贸易
1.3 多角贸易
2. 三角贸易之种类
2.1 转口型三角贸易
2.2 中介型三角贸易
2.3 换单型三角贸易
2.4 节税型或投资保障型之三角贸易
3. 三角贸易作业之方法(以信用状为例)
3.1 信用状转让(Transfer)作业
3.2 信用状转开(Back to Back)作业与换单作业(实例说明)
4. 三角贸易之风险认识及评估方法
4.1 外在经营风险
4.1.1 国家风险
4.1.2 信用风险
4.1.3 运输风险
4.1.4 汇率风险
4.1.5 付款条件风险
4.1.6 往来银行风险
4.2 三角贸易16种操作方法之风险与规避措施
4.2.1 双方付款方式配对风险
4.2.2 换单操作方法风险
4.2.3 交易标的物本身之风险
4.2.4 价格条件风险
5. 案例介绍及研讨
6. 国际商业保理在三角贸易形态下之运用

十九、保理业务基础与实务 ★ 紀佩光
1. 保理业务的基本内涵
2. 额度的定义─融资额度与保证额度
3. 保理架构下的业务型态:A应收帐款保险、B传统保理、C、应收帐款托收D应收帐款融资
4. 保理业务的业务特性:A自偿性、B短期性、C特定性、D完整性、E实体性、F排他性、G灵活性、H顺序性、I适法性

5. 保理业务的市场状况
6. 保理业务的市场切入
7. 保理业务的市场架构与整合
8. 保理业务的交易流程(单保理)与注意事项
9. 保理案件的内部运作A案件接洽、B卖方数据征提、C买卖方征信、D内部申请、E额度核定、F对保实务、G通知、H发票之转让、I、J预支价金拨款、K拨贷后追踪、L买方还款、M商业纠分、N异常案件处理
10. 额度要如何拿捏
11. 保理业务的计价基础与报价方式介绍
12. 保理业务的风险型态、风险辨识与风险控管
13. 出事案件的前车之鉴与实例
14. 双保理结构与流程,FCI.国际组织介绍
15. 案例与讨论

二十、进口保理、GRIF与保理协议之搭配与应用 ★★/★★★ 叢樹人
1. GRIF重点说明
2. 进口保理与GRIF必需相关之保理协议内容及法律问题解析
3. 保理公司的蓝海市场—进口保理
4. 进口保理业务的操作方式与风险掌控
5. GRIF对进口保理业务的重要性
6. 大陆保理商如何争取台湾每年出口到大陆一万亿人民币放帐业务的进口保理商机?

四、报名办法与费用
本套课程采会员制,会务费用人民币60,000 元/会员(含学费、讲义费、场地费)。每次上课会员单位可以派1~3人参加,食宿等费用需自理。

五、上课时间与地点(暂定)
时间:预计自2017年3月开班,平均每两个月上课三次。上课时间为周六周日两天,每天六小时。
地点:中国江苏省苏州市苏州工业园区,金鸡湖新罗酒店(五星级)。

六、报名及汇款方式
有意愿参加之会员请先联系以下会务人员登记,开课前再统一汇款。
联系人:苏州乾坤合德商业保理有限公司 唐晓艳 女士
邮 箱:tangxiaoyan@eximfactoring.com
电 话:0512-67627968
联系人:北京金联信国际管理咨询有限公司 张云 女士
邮 箱:zhangyun105824@163.com
电 话:18811125808

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